一般來說，在實際業(yè)務(wù)過程中，船貨雙方如果使用正本提單，承運(yùn)人在目的港交付貨物時只能憑收貨人持有的正本提單放貨，即所謂“認(rèn)單不認(rèn)人”，無單放貨必須承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。而電放提單的操作過程是承運(yùn)人在收取貨物后，托運(yùn)人須向承運(yùn)人提出電放申請并提交保函，承運(yùn)人在接受申請后向托運(yùn)人簽發(fā)電放提單，假如已經(jīng)簽發(fā)了正本提單則承運(yùn)人必須收回全套正本提單后再簽發(fā)電放提單，隨后承運(yùn)人再以傳真或E-mail等電訊方式通知其在目的港的代理。如果承運(yùn)人簽發(fā)的是標(biāo)注有“Surren-dered”字樣的電放提單，則允許該票貨物由托運(yùn)人指定的收貨人憑身份證明在目的港提貨；如果承運(yùn)人簽發(fā)的是標(biāo)注有“TelexRelease”字樣的電放提單，則允許該票貨物由收貨人憑電放提單傳真件在目的港提貨。

無論是憑收貨人身份證明提貨，還是憑已蓋章的電放提單傳真件提貨，顯然都否認(rèn)了電放提單的提貨憑證功能，因為“電放提單”本身并不是承運(yùn)人據(jù)以交付貨物的依據(jù)。因此，“電放提單”的非提貨憑證性質(zhì)，同時其記名抬頭決定了不可以通過背書形式轉(zhuǎn)讓的特點共同決定了電放提單的不可轉(zhuǎn)讓性，當(dāng)然也決定了其不具有物權(quán)憑證功能，這也是為滿足近洋運(yùn)輸和海上貨物交易所需要的電放提單與傳統(tǒng)提單最為本質(zhì)的區(qū)別，而這一本質(zhì)區(qū)別和電放提單獨特的操作模式給參與電放提單過程中的各個當(dāng)事人都帶來了不同程度的風(fēng)險，無論是對作為托運(yùn)人的出口商還是作為收貨人的進(jìn)口商或者作為承運(yùn)人的船公司而言，都可能帶來不同程度的風(fēng)險，但與電放提單其它各參與主體相比，作為托運(yùn)人的出口商承擔(dān)風(fēng)險無疑是最大的。

一、電放提單給出口商帶來的風(fēng)險

在某些情況下，出口商選擇電放提單是不得已而為之。從表面上看，電放提單解決了貨等單的問題，但實際上由于電放提單本身并不是物權(quán)憑證，也不是真正意義上的提單，對作為出口商的托運(yùn)人而言，手中持有電放提單并不能成為其收取貨款的保障。

（一）貨款兩空的風(fēng)險

因為電放提單在本質(zhì)上和傳統(tǒng)提單不同，它不是目的港提貨憑證和物權(quán)憑證，承運(yùn)人也不向托運(yùn)人簽發(fā)正本提單，收貨人僅憑身份證明或蓋章的電放提單就可以在目的港提取貨物，等于剝奪了托運(yùn)人在正本提單保護(hù)下對貨物和貨款的控制權(quán)，使得托運(yùn)人失去了收取貨款的保障。托運(yùn)人一旦向承運(yùn)人提交電放申請和保函后，承運(yùn)人即向其在目的港的代理發(fā)出電放通知，從此刻開始作為托運(yùn)人的出口商就完全喪失了主動權(quán)。貨物到達(dá)目的港后收貨方很有可能先行提取貨物，收貨方是否支付貨款完全取決于其自身信譽(yù)，收貨方也有可能會以各種理由向托運(yùn)人提出要求降低價格等不公平條件，托運(yùn)人這時既不能向承運(yùn)人主張權(quán)利也不能向保險公司主張權(quán)利，如果尋求法律手段來追回貨款，將會耗費大量的人力、物力以及時間，因此，對出口商而言很容易造成貨款兩空的損失。貨代和收貨人聯(lián)合惡意欺詐也會給出口商帶來貨款兩空的風(fēng)險，如某案例中國內(nèi)某貿(mào)易公司A向美國B公司出口一批服裝，合同規(guī)定貨到付款后再交貨，A公司委托C貨代公司代為租船訂艙，C貨代公司委托D遠(yuǎn)洋運(yùn)輸公司承運(yùn)此批貨物，C貨代公司對出口方A簽發(fā)貨代提單(HOUSEB/L)，托運(yùn)人為A，但是D公司在對C貨代公司簽發(fā)船東提單(MASTERB/L)時，C貨代公司要求以自身為托運(yùn)人。貨物運(yùn)到目的港后之后，C公司提出電放貨物，由于C公司是提單中的托運(yùn)人，因此D公司按C公司的指令將貨物交付給B公司，但此時B公司并未對A公司付款，B公司提貨后潛逃，C公司也不知去向，結(jié)果給A公司造成重大損失。在該案例中，實際承運(yùn)人D通常在電放交貨時不會聽從貨物實際托運(yùn)人A公司的指示，而僅會聽從船東提單中的托運(yùn)人C的指令，因此，在貨代公司參與交貨時，出口方一定要注意確定托運(yùn)人的身份是否為自己，否則也容易造成貨款兩空的風(fēng)險。

（二）信用證結(jié)算方式下的風(fēng)險

國際貿(mào)易貨款的結(jié)算主要有信用證、托收和匯付三種方式。托收和匯付是建立在商業(yè)信用基礎(chǔ)上的，而信用證是建立在銀行信用基礎(chǔ)上的。信用證項下開證行承擔(dān)第一性的付款責(zé)任，只要單證相符開證行就必須無條件付款，從而為出口商順利收匯提供了保障，因此，雖然近年信用證的使用呈不斷下降的趨勢，但總體而言信用證結(jié)算方式仍然是很多出口商的選擇。但需要注意的是，信用證下作為開證行或付款行的銀行，在保證單證相符的情況下，付款的承諾是以控制相關(guān)的貨運(yùn)單據(jù)及其貨權(quán)為前提的。通常信用證都要求出口商提交全套正本提單，而如果使用電放提單，由于承運(yùn)人不簽發(fā)正本提單，加上其非物權(quán)憑證性質(zhì)下收貨人僅憑自己的身份證明就可以提取貨物，從而改變了信用證項下開證行或付款行在付款后控制貨物所有權(quán)的可能，因此，電放提單的使用嚴(yán)格說來破壞了信用證的規(guī)則，從而加大了銀行的風(fēng)險。在這樣的情況下，開證行很可能會拒絕承擔(dān)第一性的付款責(zé)任，使得原來有銀行信用作保證的信用證結(jié)算，變成了類似托收的情況，但與托收又不盡相同，因為電放提單下貨物已經(jīng)被收貨人先行提走，只是正本單據(jù)由銀行轉(zhuǎn)交而已，所以此時出口商面臨的收匯風(fēng)險很可能比托收還大。在實際業(yè)務(wù)中，如果信用證有特別規(guī)定，如某些日韓進(jìn)口商開立的信用證中規(guī)定“SURREN-DEREDB/LISACCPETABLE”，此時選擇信用證結(jié)算仍然需要特別謹(jǐn)慎，除非進(jìn)口商向開證行提交保函，承諾無論單證是否一致都會付款贖單。在這樣的情況下出口商應(yīng)告訴進(jìn)口商電放提單的非提單實質(zhì)，不能按UCP600ART20條提單的要求來規(guī)定電放提單，需要對這種單據(jù)的形式和內(nèi)容進(jìn)行特別規(guī)定，否則很可能出口商在交單議付時會因單證不符而遭開證行或付款行拒付。例如信用證規(guī)定可以使用電放提單但要求將收貨人做成“TOORDER”抬頭和提交正本提單，那么在這樣的情況下出口商無論如何都不能滿足信用證的要求，因為電放提單本身的性質(zhì)決定了其只能作成記名抬頭而且也不簽發(fā)提單正本，所以出口商應(yīng)該仔細(xì)審核信用證，要求進(jìn)口商在開立信用證時提交副本電放提單而非正本，同時把電放提單收貨人規(guī)定為記名抬頭人而非指示抬頭，通常可將條款設(shè)置為COPYOFONBORADBILLOFLADINGMADEOUTTOAPPLI-CANTINDICATINGTHE“SURREN-DERED”OR“TELEXRELEASE”。但即使這樣，表面上看似乎在信用證下可以做到單證一致，但對出口商而言仍然隱藏了巨大的收匯風(fēng)險，開證行在這種情況下可能會更傾向于挑刺拒付受益人。

二、出口商在運(yùn)用電放提單時的風(fēng)險控制措施

（一）全面了解進(jìn)口商資信狀況

對出口商而言，電放提單由于放棄了貨物和貨款的控制權(quán)，可能面臨著貨款兩空的風(fēng)險，同時因為電放提單的性質(zhì)也難以選用建立在銀行信用基礎(chǔ)上的信用證結(jié)算方式，因此如果選擇電放提單，前提必須是出口商收到貨物的全款，這是一條對出口商而言不二的法則。在電放提單下出口商能否及時安全收匯，完全取決于收貨人的商業(yè)信用。在這樣的情況下，出口商為了能夠保證及時收回貨款，需要在企業(yè)內(nèi)部建立風(fēng)險控制機(jī)制，針對不同的客戶采取不同的對策，對初次交易和交易金額較大的客戶，一定要對進(jìn)口商做好全面的資信狀況調(diào)查，如果發(fā)現(xiàn)客戶資信狀況不佳寧可業(yè)務(wù)不做也不要使用電放提單，即使資信狀況較好的客戶，也要密切關(guān)注電放提單操作過程中的每一個環(huán)節(jié)，隨時跟蹤出口貨物和貨款流向，防止承運(yùn)人和貨代在操作過程中可能出現(xiàn)錯交貨物或欺詐出口商的風(fēng)險；對彼此熟悉和交易時間較長且信譽(yù)較好的老客戶，也要密切關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)變化情況，實踐中經(jīng)常會有某些老客戶由于其自身經(jīng)營情況惡化而資金鏈出現(xiàn)問題，導(dǎo)致出口商不能安全收匯。因此，出口商要嚴(yán)格電放提單的使用對象，只有那些信譽(yù)較好且經(jīng)營情況穩(wěn)定的老客戶才可以有條件的使用電放提單，這是保證出口商安全及時收匯最根本的措施。

（二）合理選擇貿(mào)易術(shù)語

近年來很多中小外貿(mào)企業(yè)在出口貿(mào)易中使用FOB術(shù)語來約定交付，但在FOB術(shù)語條件下，由于是買方辦理租船訂艙事宜，買方此時會成為電放提單中的托運(yùn)人，而賣方僅僅作為交貨人，造成賣方托運(yùn)人和交貨人的分離，從而使得買方很容易利用其托運(yùn)人的身份指示承運(yùn)人放貨給自己或者其他收貨人，以達(dá)到提貨的目的，之后買方以各種理由延遲付款或不付款，那么賣方就很難及時安全地收回貨款。因此，如果選擇電放提單，在成交時應(yīng)盡量選用CIF或CFR貿(mào)易術(shù)語，一方面出口商可以自主選擇信譽(yù)好且操作規(guī)范的承運(yùn)人和貨代合作，避免受到承運(yùn)人和貨代的欺詐；另一方面在CIF和CFR合同中，賣方集交貨人和托運(yùn)人的身份于一身，承運(yùn)人只會接受賣方托運(yùn)人的指令，避免FOB術(shù)語下買方以托運(yùn)人身份要求電放貨物的風(fēng)險。如果萬不得已選擇FOB術(shù)語成交的，出口商可以根據(jù)我國《海商法》的規(guī)定，即FOB價格條件下只要賣方將自己的名字寫入提單的“托運(yùn)人”一欄，則可以認(rèn)定賣方為法定的托運(yùn)人，即屬于實際托運(yùn)人，此時賣方可以要求承運(yùn)人在電放提單SHIPPER一欄中寫上出口商名稱，從而取得托運(yùn)人身份，有了托運(yùn)人身份后出口商也即取得了操作電放提單業(yè)務(wù)的各項權(quán)利。

（三）投保出口信用保險

出口信用保險是政府為了推動本國的出口貿(mào)易，保障出口企業(yè)收匯安全而開展的一項由國家財政提供保險準(zhǔn)備金的非贏利性的政策性保險業(yè)務(wù)，對于進(jìn)口商因破產(chǎn)、無力償付債務(wù)、拖欠等商業(yè)風(fēng)險所造成損失的最高賠償比例可達(dá)到90%。因此，當(dāng)前在以買方市場為主的競爭格局中，實際業(yè)務(wù)中以O(shè)A、D/P和D/A等信用交易成為企業(yè)獲取市場競爭力的必要手段和經(jīng)營方式下，出口信用保險是一種很有用的工具，不僅可以對企業(yè)的出口業(yè)務(wù)進(jìn)行全程跟蹤，還可以對公司風(fēng)險提出事前預(yù)警，特別是對出口收匯起到事后保障作用。在電放提單業(yè)務(wù)出口商處于被動的情況下，萬一發(fā)生貨款無法收回時，可以從承保的出口信用保險公司先行獲取賠償，這樣出口商不僅可以及時得到貨款，而且也免去了法律訴訟的繁瑣程序。因而，對于采用電放方式的出口商而言，選擇投保出口信用保險，可以增強(qiáng)企業(yè)抗風(fēng)險能力，通過保險保障功能，補(bǔ)償風(fēng)險損失，確保企業(yè)可持續(xù)發(fā)展。

作者：童百利 單位：銅陵職業(yè)技術(shù)學(xué)院